BIZNES

PESEL przy zakupach powyżej 10 tys. euro od lipca 2027

Analiza

Od 10 lipca 2027 r. w całej Unii Europejskiej wejdzie w życie nowa regulacja AMLR, mająca utrudnić pranie pieniędzy. Przepisy nakładają obowiązek weryfikacji tożsamości przy transakcjach o wartości przekraczającej 10 000 euro, czyli około 43 800 zł. Sprzedawcy dóbr luksusowych, domy aukcyjne oraz dealerzy samochodowi będą musieli poprosić klienta o dowód osobisty i numer PESEL. Mechanizm „należytej staranności” obejmuje także sytuacje, w których zakup zostanie podzielony na mniejsze płatności – zostanie on traktowany jako transakcja powiązana. W przypadkach szczególnie wysokich kwot sprzedawca może dodatkowo żądać dowodu legalnego pochodzenia środków.

Kontekst i Tło

Nowe wymogi oznaczają koniec anonimowych zakupów w wyżej wymienionych sektorach – każdy klient przekraczający próg będzie musiał się zidentyfikować. Nie wszystkie transakcje powyżej progu będą wymagały podania PESEL; w zależności od sytuacji sprzedawca może poprosić także NIP lub numer IBAN. Weryfikacja nie zależy od formy płatności – zarówno gotówka, jak i przelew bankowy podlegają tym samym zasadom. Przedsiębiorcy będą musieli wdrożyć procedury AML, w tym ustalanie rzeczywistego beneficjenta i kontrolę źródeł funduszy. Dla konsumentów oznacza to dodatkowy formalny krok, ale jednocześnie zwiększa przejrzystość rynku wysokiej klasy dóbr.

Komentarz Redakcji

InfoHub ostrzega, że nowa regulacja może spowolnić tempo transakcji w segmentach premium, ale jednocześnie podniesie zaufanie do rynku. Warto obserwować, jak sprzedawcy dostosują swoje systemy do wymogów AMLR.